Lebenslauf als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen: 3 Beispiele und Anleitung (2026)

Aufbau des Lebenslaufs: Reihenfolge der Abschnitte für Versicherer und Makler

BERUFENET, die Berufsdatenbank der Bundesagentur für Arbeit, nennt als typische Arbeitgeber Versicherungsgesellschaften, Maklerunternehmen, Kreditinstitute und Finanzdienstleister. Wer Ihre Bewerbung dort liest, achtet vor allem auf Sparte und Aufgabe.

In jedem Abschnitt steht die jüngste Station oben, ältere folgen darunter. Für eine Bewerbung in der Versicherungswirtschaft bewährt sich diese Folge:

1. Persönliche Daten: Name, Anschrift, Telefon, E-Mail, Geburtsdatum, im Außendienst auch der Führerschein
2. Kurzprofil mit Sparten und Aufgabenbereich, falls Sie eines schreiben
3. Berufserfahrung, die aktuelle Stelle oben
4. Ausbildung mit Berufsbezeichnung, IHK-Note und Schulabschluss
5. Weiterbildung mit Fortbildungsabschluss und Jahr
6. Kenntnisse, EDV-Kenntnisse und Sprachkenntnisse
7. Ort, Datum und Unterschrift

Die Bundesagentur für Arbeit zählt das Geburtsdatum zu den Angaben, die in den Lebenslauf gehören. Eine Pflicht folgt daraus nicht: Wer das Datum weglässt, reicht trotzdem einen vollständigen Lebenslauf ein. Angaben zu Familienstand, Religion und Kindern haben darin keinen Platz.

Referenzen gehören nicht auf das Blatt. Die Arbeitszeugnisse, auf die Sie nach § 109 der Gewerbeordnung beim Ausscheiden einen Anspruch haben, liegen in Kopie bei, das jüngste obenauf, dazu das Prüfungszeugnis der IHK.

Versicherungskaufmann oder Kaufmann für Versicherungen und Finanzen: die richtige Berufsbezeichnung

Im Alltag heißt der Beruf meist Versicherungskaufmann, als Ausbildungsberuf gibt es den Namen aber nur für Ausbildungen, die bis Juli 2006 begonnen haben. Maßgeblich ist in der Regel der Beginn Ihrer Ausbildung, nicht das Prüfungsjahr; im Zweifel gilt die Bezeichnung auf dem Prüfungszeugnis.

Bei älteren Abschlüssen zeigt die Fachrichtung, ob Ihr Schwerpunkt auf Versicherungen oder auf der Finanzberatung lag. Die Ordnung von 2022 kennt stattdessen 5 Wahlqualifikationen, darunter „Risikomanagement durchführen“ und „Risiken für Nicht-Privatkunden absichern“.

Über den Stationen der Berufserfahrung steht dagegen die Stellenbezeichnung aus Ihrem Arbeitsvertrag, etwa Sachbearbeiter Schaden, Kundenbetreuer im Außendienst oder Maklerbetreuer.

Kurzprofil im Versicherungs-Lebenslauf: Sparten, Aufgabe und eine Zahl

Ein Kurzprofil ist im deutschen Lebenslauf eine freiwillige Ergänzung. Wenn Sie eines schreiben, beantworten 3 bis 4 Zeilen, was jeder Leser in der Versicherungswirtschaft zuerst wissen will: welche Sparten, welcher Bereich und wie viel Verantwortung.

Wer „kundenorientiert“ und „verkaufsstark“ liest, erfährt nichts über Ihre Arbeit. Sparte, Zielgruppe und eine Zahl lassen sich dagegen überprüfen.

So liest sich das Kurzprofil einer Sachbearbeiterin aus der Schadenregulierung in Hannover:

Berufserfahrung in Schaden, Betrieb und Vertrieb: Stichpunkte mit Kennzahlen

Zu jeder Station gehören Stellenbezeichnung, Arbeitgeber mit Ort und Zeitraum, und darunter folgen 3 bis 5 Stichpunkte, wie es die Bundesagentur für Arbeit empfiehlt. Geschrieben werden sie im Substantivstil, das heißt als Wortgruppe um ein Hauptwort und ohne „ich“: „Regulierung von“, „Policierung von“, „Betreuung von“.

In jeden Stichpunkt gehört eine Zahl, und zwar mit dem, worauf sie sich bezieht: Fälle, Anträge oder Kunden pro Zeitraum, Beträge in Euro, Quoten in Prozent.

Für die Sachbearbeiterin aus Hannover sieht die aktuelle Station so aus:

Jeder Bereich der Versicherungswirtschaft hat seine eigene Messgröße:

Kenntnisse im Versicherungs-Lebenslauf: Sparten, Beratung und EDV

Fachlich zählt vor allem, welche Sparten Sie kennen und ob Sie beraten, regulieren oder Verträge bearbeiten. Unter den persönlichen Anforderungen nennt BERUFENET etwa Verantwortungsbewusstsein im Umgang mit den Vermögenswerten der Kunden und Sorgfalt beim Berechnen von Entschädigungsleistungen.

Jedes Stichwort unter „Kenntnisse“ braucht eine Station, die es belegt:

Sprachkenntnisse stehen mit Einstufung und GER-Niveau, etwa „Englisch: fließend (B2)“. „Verhandlungssicher“ passt nur, wenn Auslandssemester, Arbeit im Ausland oder Kunden aus dem Ausland es belegen.

Ausbildung und IHK-Abschlussprüfung im Lebenslauf angeben

Die Ausbildung dauert 3 Jahre und endet mit der Abschlussprüfung vor der IHK. Wer ab August 2022 begonnen hat, legt sie in 2 Teilen ab: Teil 1 „Allgemeine Versicherungswirtschaft“ zählt 20 %; in Teil 2 hat der Bereich „Kundenbedarfsanalyse, Lösungsentwicklung und Versicherungsfallbearbeitung“ mit 30 % das größte Gewicht.

Im Lebenslauf steht davon nur das Gesamtergebnis. Das IHK-Zeugnis weist es in Punkten und als Note in Worten aus; bei 81 bis 91 Punkten lautet sie „gut“. Genau so übernehmen Sie die Note, solange der Abschluss nicht mehr als rund 10 Jahre zurückliegt.

Fachrichtung oder Wahlqualifikation stehen mit in der Titelzeile. Den Abschnitt schließt der Schulabschluss ab; die Abiturnote entfällt nach Ausbildung und einigen Berufsjahren:

Weiterbildung: Fachwirt, Bachelor Professional und Sachkunde nach § 34d GewO

BERUFENET nennt als naheliegenden nächsten Schritt den Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen, einen Fortbildungsabschluss der IHK. Wer früher geprüft wurde, trägt einen anderen Titel und führt ihn unverändert unter „Weiterbildung“ auf:

Wer sich bis Ende 2026 anmeldet, kann sich auf Antrag noch nach der Verordnung von 2008 prüfen lassen, und solche Verfahren enden spätestens Ende 2028. Der Bachelor Professional schließt die Ausbildereignung nach AEVO ein. Sein Zeugnis nennt eine Dezimalnote wie „gut (2,1)“, das Fachwirt-Zeugnis bei Anmeldung ab Oktober 2020 ebenfalls.

Die Sachkundeprüfung nach § 34d GewO legen Kaufleute für Versicherungen in der Regel nicht ab, denn § 5 der Versicherungsvermittlungsverordnung stellt ihr jeden der 3 Ausbildungsabschlüsse vom Versicherungskaufmann bis zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen gleich, ebenso den Fachwirt.

Vermittler und ihre Beschäftigten, die unmittelbar an Vermittlung oder Beratung mitwirken, müssen sich nach § 34d Abs. 9 GewO jährlich 15 Stunden weiterbilden. Im Lebenslauf erscheint das als laufende Verpflichtung, etwa „Weiterbildung nach § 34d Abs. 9 GewO, jährlich 15 Stunden“, nie als einmaliges Zertifikat.

Bei der Sachbearbeiterin aus Hannover steht die neueste Schulung oben:

Lebenslauf für den Ausbildungsplatz und für Quereinsteiger in die Versicherungsbranche

Einen bestimmten Schulabschluss schreibt laut BERUFENET kein Gesetz vor. Von den 5.358 Personen, die 2024 die Ausbildung begannen, hatten 59 % die Hochschulreife und 37 % einen mittleren Bildungsabschluss.

Ohne Berufserfahrung darf der Abschnitt „Ausbildung“ oben stehen, mit Schulart, Name, Ort, Zeitraum und dem erreichten oder angestrebten Abschluss. Dazu gehören der Notendurchschnitt und die Noten in Mathematik, Deutsch, Englisch sowie Wirtschaft oder Recht, den Fächern, die BERUFENET für diese Ausbildung nennt.

Ein Betriebspraktikum in einer Agentur oder bei einem Makler bekommt eine eigene Station unter „Berufserfahrung“. Entscheidend sind die Aufgaben, die Sie dort übernommen haben:

Kommen Sie ohne Versicherungsausbildung in den Vertrieb, ist die Sachkundeprüfung zur Geprüften Fachfrau oder zum Geprüften Fachmann für Versicherungsvermittlung IHK Ihr erster Nachweis. Bankkaufleute brauchen sie nach 2 Jahren Erfahrung in der Versicherungsvermittlung nicht. Nach der Sachkundeprüfung und 2 weiteren Jahren Berufspraxis werden Sie auch zur Prüfung zum Bachelor Professional zugelassen.

Liegen zwischen Schulabschluss und Ausbildungsbeginn oder zwischen zwei Stellen mehr als 2 Monate, bekommt diese Zeit eine eigene Zeile. Die Bundesagentur für Arbeit empfiehlt, solche Unterbrechungen anzugeben und dazuzuschreiben, was Sie in dieser Zeit gemacht haben.